LCB-FT pour les intermédiaires en crédit

Description

Les intermédiaires en opérations de banque sont assujettis au dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, avec une obligation de formation régulière de leurs collaborateurs. Cette formation de 198 heures traduit ces obligations en procédures applicables dans un cabinet de courtage, loin des exposés théoriques.

Vous construisez le dispositif complet d’un cabinet : classification des risques adaptée à l’activité de crédit, procédures d’identification et de vérification du client et du bénéficiaire effectif, vigilance renforcée et personnes politiquement exposées, détection et traitement des opérations atypiques, rédaction d’une déclaration de soupçon, gel des avoirs et sanctions financières, conservation des pièces et préparation d’un contrôle.

Au programme :

• Comprendre le cadre LCB-FT et le périmètre d’assujettissement des intermédiaires
• Établir sa classification des risques et ses mesures de vigilance
• Identifier client et bénéficiaire effectif, y compris en cas de PPE
• Détecter les opérations atypiques dans les dossiers de financement
• Rédiger et transmettre une déclaration de soupçon
• Appliquer gel des avoirs, conservation des pièces et contrôle interne

La pédagogie alterne sessions en direct avec un mentor, construction du dispositif LCB-FT d’un cabinet et contenus à la demande accessibles à votre rythme. Les cas de détection sont tirés de montages réellement utilisés en fraude au crédit : vous apprenez à repérer les signaux avant l’accord. Un mentorat adaptable en fonction de votre profil vous accompagne pour lever les blocages et ajuster le parcours à vos objectifs.

Cette formation s’adresse aux courtiers et mandataires IOBSP, responsables conformité de réseaux de courtage et collaborateurs traitant des dossiers de financement. Aucun prérequis n’est exigé. Le parcours est éligible aux financements professionnels (CPF, OPCO).

Débouchés & suite de parcours

Le dispositif LCB-FT est systématiquement examiné lors des contrôles ACPR : sa maîtrise sécurise le cabinet et constitue une compétence recherchée par les réseaux et les établissements prêteurs.

Modalités & déroulé. La formation se déroule à distance, en combinant des sessions en direct avec votre mentor et une plateforme accessible 24h/24 pour avancer à votre rythme. La progression est validée en continu par des exercices et un projet fil rouge évalué en fin de parcours, et une attestation de réalisation vous est délivrée à l’issue de la formation. Le rythme est adaptable selon votre situation (en poste, en reconversion ou en recherche d’emploi) et les délais d’accès sont généralement courts après étude de votre dossier et de votre financement. La formation est accessible aux personnes en situation de handicap : un référent dédié étudie avec vous les aménagements nécessaires. L’inscription se fait après un échange de cadrage permettant de vérifier l’adéquation du parcours avec vos objectifs. Tout au long du parcours, un espace d’échange vous permet de poser vos questions à votre mentor entre les sessions.