Recueil du besoin & devoir de conseil (DDA)

Description

Le devoir de conseil est l’obligation la plus contrôlée et la plus contentieuse de la distribution d’assurance : un conseil non formalisé équivaut, devant l’ACPR comme devant le juge, à un conseil non délivré. Cette formation de 198 heures en fait une méthode de travail — questionner, analyser, motiver, tracer — plutôt qu’un formulaire signé à la hâte.

Vous travaillez la chaîne complète sur les principales branches : recueil structuré des exigences et besoins du client, analyse de sa situation et de ses contrats existants, sélection et motivation du produit proposé, formalisation écrite de l’adéquation, information précontractuelle et documents normalisés, gestion des cas sensibles (client réticent, refus de communiquer, vente à distance) et archivage probant.

Au programme :

• Comprendre le devoir de conseil et son régime de preuve
• Structurer le recueil des exigences et besoins par branche
• Analyser la situation du client et ses contrats en cours
• Motiver par écrit l’adéquation du produit proposé
• Délivrer l’information précontractuelle et les documents normalisés
• Traiter les cas sensibles et archiver de façon probante

La pédagogie alterne sessions en direct avec un mentor, entretiens simulés et rédaction de fiches conseil et contenus à la demande accessibles à votre rythme. Chaque fiche conseil rédigée est relue comme le ferait un inspecteur ou un avocat de la partie adverse. Un mentorat adaptable en fonction de votre profil vous accompagne pour lever les blocages et ajuster le parcours à vos objectifs.

Cette formation s’adresse aux courtiers, agents généraux, mandataires, conseillers et gestionnaires participant à la distribution de contrats d’assurance. Une pratique de la distribution d’assurance est recommandée. Le parcours est éligible aux financements professionnels (CPF, OPCO) et prépare à la certification visée, valorisable immédiatement sur le marché de l’emploi.

Débouchés & suite de parcours

La rigueur du conseil formalisé est ce qui distingue les cabinets sereins lors des contrôles et des litiges : une compétence directement valorisable en cabinet, en agence et en réseau.

Modalités & déroulé. La formation se déroule à distance, en combinant des sessions en direct avec votre mentor et une plateforme accessible 24h/24 pour avancer à votre rythme. La progression est validée en continu par des exercices et un projet fil rouge évalué en fin de parcours, et une attestation de réalisation vous est délivrée à l’issue de la formation. Le rythme est adaptable selon votre situation (en poste, en reconversion ou en recherche d’emploi) et les délais d’accès sont généralement courts après étude de votre dossier et de votre financement. La formation est accessible aux personnes en situation de handicap : un référent dédié étudie avec vous les aménagements nécessaires. L’inscription se fait après un échange de cadrage permettant de vérifier l’adéquation du parcours avec vos objectifs. Tout au long du parcours, un espace d’échange vous permet de poser vos questions à votre mentor entre les sessions.