Double capacité IAS & IOBSP du courtier

Description

Beaucoup de cabinets exercent à la fois l’intermédiation en assurance et en opérations de banque : l’assurance emprunteur en est le point de rencontre naturel. Mais cumuler les deux statuts, c’est cumuler deux régimes d’obligations, deux dispositifs de conformité et deux formations continues. Cette formation de 198 heures vous apprend à les articuler sans angle mort.

Vous construisez le dispositif d’un cabinet à double activité : double immatriculation ORIAS et couvertures adaptées, articulation des devoirs de conseil et des documents remis, traitement de l’assurance emprunteur et de la substitution de contrat, dispositif LCB-FT commun, suivi des deux obligations de formation continue, et organisation des dossiers pour répondre à un contrôle portant sur l’un ou l’autre régime.

Au programme :

• Cumuler les statuts : immatriculations, couvertures, informations au client
• Articuler les devoirs de conseil des deux régimes sur un même dossier
• Maîtriser l’assurance emprunteur : garanties, équivalence, substitution
• Bâtir un dispositif LCB-FT commun aux deux activités
• Suivre les deux obligations de formation continue (7 h et 15 h)
• Organiser des dossiers contrôlables sous les deux régimes

La pédagogie alterne sessions en direct avec un mentor, cas de cabinets à double activité et contenus à la demande accessibles à votre rythme. Le dossier fil rouge combine un crédit immobilier et son assurance emprunteur : les deux régimes s’appliquent simultanément, comme dans la réalité. Un mentorat adaptable en fonction de votre profil vous accompagne pour lever les blocages et ajuster le parcours à vos objectifs.

Cette formation s’adresse aux courtiers exerçant ou souhaitant exercer les deux activités, cabinets de courtage en développement et responsables conformité de réseaux mixtes. Une capacité professionnelle IAS ou IOBSP est recommandée. Le parcours est éligible aux financements professionnels (CPF, OPCO) et prépare à la certification visée, valorisable immédiatement sur le marché de l’emploi.

Débouchés & suite de parcours

La double compétence assurance-crédit est le modèle dominant du courtage indépendant : elle démultiplie le chiffre d’affaires par client et sécurise l’activité face aux contrôles.

Modalités & déroulé. La formation se déroule à distance, en combinant des sessions en direct avec votre mentor et une plateforme accessible 24h/24 pour avancer à votre rythme. La progression est validée en continu par des exercices et un projet fil rouge évalué en fin de parcours, et une attestation de réalisation vous est délivrée à l’issue de la formation. Le rythme est adaptable selon votre situation (en poste, en reconversion ou en recherche d’emploi) et les délais d’accès sont généralement courts après étude de votre dossier et de votre financement. La formation est accessible aux personnes en situation de handicap : un référent dédié étudie avec vous les aménagements nécessaires. L’inscription se fait après un échange de cadrage permettant de vérifier l’adéquation du parcours avec vos objectifs. Tout au long du parcours, un espace d’échange vous permet de poser vos questions à votre mentor entre les sessions.